Нацбанк зобов’язав комерційні фінустанови зробити стосунки з клієнтами максимально відвертими. Кожен, хто обслуговується у вітчизняних банках, має заповнити анкети. Банк даних, не інакше можна відтепер називати фінустанови. Бо вони знатимуть про вас усе: де живете, на чому їздите, скільки заробляєте, і навіть із ким спілкуєтесь.
До сьогодні комерційні банки мали провести повну ідентифікацію своїх клієнтів. Таку вимогу поставив перед ними Національний банк, керуючись законом про відмивання брудних коштів, повідомляє ТСН.
В анкеті просять указати сукупний сімейний дохід та кількість банківських операцій, які ви здійснюєте щомісяця. Також чесно відповісти, чи є у вас квартира, будинок, земельна ділянка, машина, депозити в інших банках, цінні папери або заборгованості за кредитами. Не цурається регулятор і запитань про особисте: чи є ви або член вашої родини публічною особою. І насамкінець просять розповісти, хто впливає на те, як ви витрачаєте кошти.
Збирати цю інформацію банки мали впродовж останніх півроку, але схаменулись аж тепер. Отримав анкети і директор приватної компанії Василь Самохвалов.
«Я здійснив дзвінок до банку. І дізнався, чи будуть вони, наприклад, не обслуговувати мої рахунки, якщо я ці анкети не буду заповнювати. Вони сказали, що будуть обслуговувати мене і далі. Я тоді сказав, що заповнювати такі анкети не буду, оскільки вважаю їх повною дурнею».
Підбити підсумки ідентифікації громадян у Національному банку сьогодні ще не готові, так само, як і відповісти, що буде із тими клієнтами, які відмовилися надати регулятору інформацію про свої статки і зв’язки.
В одному з комерційних банків розповіли: опитати всіх своїх клієнтів не встигли, тож анкетування триває. Нацбанк наразі вимагає від них лише відзвітувати, як триває збір інформації. А от самі дані про клієнтів зберігатимуть у банку. Люди на контакт – запевнив відповідальний за цю роботу – ідуть. До особливо не поступливих, утім, можуть застосувати санкції. За законодавством банк має право, відмовити клієнту в обслуговуванні, якщо він не надасть певні дані.
В асоціації українських банків діляться враженнями тих банкірів, які не готові озвучувати свої претензії публічно.
«Дії Національного банку України носять провокативний характер, оскільки підривають довіру клієнтів до всіх без виключення комерційних банків. Це недопустимо», – впевнений голова асоціації українських банків Олександр Сугоняко.
Дехто з банкірів, каже голова асоціації, готовий радше заплатити штраф нацбанку, аніж виконати цю постанову. Бо відбутися одноразовим опитуванням не вдасться – інформацію про клієнтів треба постійно оновлювати.
